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Trasparenza delle condizioni contrattuali e correttezza delle relazioni con la clientela: il ruolo della Compliance
di Antonio SantomartinoNovembre 2022 - n. 11
Keywords: Banche, controlli interni, Vigilanza
Jel codes: G21, G28
In più occasioni la Banca d'Italia ha richiamato la necessità di un'accresciuta presenza delle funzioni di controllo interno su temi cruciali di trasparenza e di correttezza nelle relazioni con i clienti. Gli strumenti di lavoro e il modus operandi della Compliance sono in rapida evoluzione: una moderna funzione di Conformità deve infatti contribuire – all'interno del sistema di controlli interni – a minimizzare i rischi legali e reputazionali. Le varie fasi di svolgimento delle attività della funzione – da quelle ex ante a quelle ex post – devono essere definite opportunamente in proporzione alla complessità aziendale e ai fattori esogeni. Il disegno dei controlli deve essere personalizzato e adattato nel tempo, declinato per priorità e pienamente consapevole dell'evoluzione del business model e della clientela.