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Archivio sommari » Bancaria - Gennaio 2026 » Cripto-attività e riciclaggio: le prospettive delle banche
Cripto-attività e riciclaggio: le prospettive delle banche
di Gianfranco TorrieroGennaio 2026 - n. 1
Keywords: Criptoattivià, lotta al riciclaggio, banche
Jel codes: G18, G23, G28
Il contributo esamina il nesso tra cripto-attività e prevenzione del riciclaggio, con particolare riguardo al ruolo del settore bancario nel contesto della trasformazione digitale dei mercati finanziari. Dopo un inquadramento delle dimensioni del mercato cripto e dei principali profili di rischio connessi soprattutto all'integrità del settore finanziario, l'analisi si concentra sul nuovo assetto regolamentare europeo delineato dal Regolamento MiCar e dall'Aml Package. Vengono evidenziati i profili di coerenza e le criticità applicative, nonché le implicazioni competitive e operative per gli intermediari bancari. Il lavoro sottolinea infine il contributo delle banche ai presidi antiriciclaggio e di contrasto al terrorismo e la necessità di un approccio coordinato a livello europeo e internazionale, idoneo a coniugare innovazione, integrità dei mercati e fiducia.